Quelles sont les différentes méthodes de conservation pour ses crypto-monnaies ?

Ce qu'il faut retenir

Il est essentiel de mettre en œuvre des pratiques de sécurité robustes pour protéger vos crypto-monnaies. Le choix de la bonne méthode de conservation des crypto-monnaies doit correspondre à vos besoins en matière de sécurité et à la fréquence des transactions effectuées. Chez Alphacap Digital Assets, nous proposons une solution tenant compte de ces deux impératifs, la sécurité étant au cœur de notre proposition de valeur.

Quelles sont les différentes manières de conservation pour ses crypto-monnaies ?

Dans le monde en constante évolution des crypto-monnaies, assurer la sécurité de vos investissements n'est pas seulement conseillé, c'est essentiel. L'impact des piratages informatiques, des erreurs humaines ou des défaillances techniques peut être catastrophique et entraîner la perte définitive des actifs numériques. En tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques enregistré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), Alphacap Digital Assets, société de gestion de portefeuille crypto, vous propose un guide complet sur les différentes méthodes sécurisées de stockage de vos crypto-monnaies. Cet article s'adresse spécifiquement aux investisseurs à la recherche d'une exposition robuste et sécurisée aux actifs numériques, voulant assurer la bonne conservation de son patrimoine en crypto-monnaies.

Bourses centralisées

Les bourses centralisées représentent la méthode la plus courante et la plus facile d’accès pour le stockage des crypto-monnaies. Ces plateformes constituent d'excellents points d'entrée pour les nouveaux venus dans la classe d'actifs, en raison de leurs interfaces conviviales et ludiques. Toutefois, le stockage de crypto-monnaies sur des bourses centralisées présente également des risques importants. Lorsque vous stockez vos actifs sur ces échangeurs, leur sécurité n’est pas assurée puisque vous faites entièrement confiance à un tiers. Cela expose votre patrimoine en crypto-monnaies à un risque : le risque de contrepartie. En effet, comme le résume le dicton populaire "Not your keys, not your coins", en cas de faillite d'une bourse, comme celle de FTX en 2022, les investisseurs se sont retrouvés dans l'incapacité de récupérer leurs jetons. Le risque de contrepartie est donc très important et, bien que les bourses centralisées soient pratiques pour l'achat et la vente de jetons, il est essentiel d'atténuer ce risque en choisissant une solution de stockage sécurisée.

Portefeuilles en ligne (Hot Wallets)

Les portefeuilles en ligne, ou « hot wallets », sont des applications ou des plateformes qui vous permettent de stocker, d'envoyer et de recevoir des crypto-monnaies directement via la blockchain. Contrairement aux échangeurs centralisés, les utilisateurs conservent un contrôle direct sur leurs crypto-monnaies, ce qui réduit le risque de contrepartie. Les « hot wallets » sont idéaux pour les transactions fréquentes en raison de leur accessibilité, de leur coût nul et de leur facilité d'utilisation. Toutefois, comme ils sont toujours connectés à internet, ils sont vulnérables à la cybercriminalité. Pour garantir la sécurité, il faut faire preuve d'une vigilance accrue à l'égard des sites internet avec lequel on interagit, éviter les liens d'hameçonnage et choisir des fournisseurs réputés tels que Metamask ou Rabbit. Il est essentiel d'intégrer des mesures de sécurité solides, telles que l'authentification à deux facteurs et l'association avec d'autres types de portefeuilles (portefeuilles froids) afin de maximiser la sécurité de ses actifs.

Portefeuilles physiques (Cold ou Hard Wallets)

Les portefeuilles physiques offrent une méthode sécurisée pour stocker des crypto-monnaies via un dispositif matériel. Ces dispositifs, payants pour leur part, peuvent ressembler à des clés USB (par exemple, Ledger). Ils sont beaucoup mieux armés contre les virus informatiques que les hot wallets, ce qui en fait une bonne alternative sécurisée. Pour expliquer simplement, les crypto-monnaies ne sont pas déposées sur l’outil, mais c’est celui-ci qui sert de clé pour accéder à son portefeuille en ligne. Les portefeuilles physiques sont principalement avantageux pour les investissements à long terme, car ils ne se connectent à l'internet que pour envoyer des fonds, ce qui réduit considérablement le risque de piratage. En revanche, ils sont moins adaptés aux investissements à court et moyen terme en raison de leur prix d’achat qui peut être élevé pour un investisseur retail mais aussi pour leurs frais de transaction élevés ainsi que du risque de perte ou vol de la clé de sécurité - un facteur critique qui nécessite une gestion rigoureuse. La question du stockage de la clé est donc aussi primordiale. Cette solution peut ainsi être une bonne alternative, mais nécessite une très bonne connaissance de l’écosystème des crypto-monnaies couplée à une rigueur particulière lors de l’utilisation de l’outil.

Services de conservation d'actifs numériques

Pour ceux qui préfèrent ne pas s'occuper directement de la sécurité de leurs crypto-monnaies, les services de conservation d’actifs numériques offrent une solution de niveau institutionnel. Des plateformes comme Alphacap Digital Assets offrent une gestion sécurisée des actifs grâce à une technologie comme Fireblocks, le coffre-fort numérique numéro 1 des actifs numériques. Contrairement aux bourses centralisées, l'utilisation de services tels que Fireblocks vous permet de détenir vos crypto-monnaies dans des comptes ségrégués, avec la possibilité de vérifier indépendamment leur valeur sur des explorateurs tels qu'Etherscan. Cette solution clé en main fusionne les avantages des portefeuilles froids - une sécurité optimale - avec l'exposition au marché offerte par nos solutions de gestion active, proposant donc une allocation d'actifs diversifiée et sélectionnée en fonction de critères professionnels par nos gérants, le tout sans frais de transaction. Il est toutefois important de noter que les risques de contrepartie existent toujours et que la confiance dans la capacité de votre dépositaire à protéger votre patrimoine de cryptomonnaies est essentielle. Alphacap Digital Assets, société de gestion de portefeuille crypto est par ailleurs enregistré auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) en tant que prestataire de services d'actifs numériques (PSAN), offrant un niveau supplémentaire de fiabilité et de sécurité.

Conclusion

Le choix de la bonne méthode de conservation des crypto-monnaies doit correspondre à vos besoins personnels en matière de sécurité et à la fréquence des transactions effectuées. Que vous optiez pour des portefeuilles autogérés ou des services de conservation institutionnels, il est essentiel de mettre en œuvre des pratiques de sécurité solides pour protéger vos crypto-monnaies. Pour les investisseurs institutionnels, envisager une combinaison de ces solutions peut offrir à la fois sécurité et flexibilité, permettant une gestion stratégique des actifs adaptée aux conditions du marché et aux objectifs d'investissement.

Ce guide vise non seulement à informer, mais aussi à fournir des solutions pratiques qui renforcent la sécurité de vos investissements. N'oubliez pas que dans le monde volatile des crypto-monnaies, la sécurité de votre patrimoine ne doit jamais être négligée.