Pourquoi déléguer la gestion de ses cryptomonnaies à des professionnels

Ce qu'il faut retenir

Le potentiel de gain des cryptomonnaies est élevé, les risques aussi. Sélectionner les meilleurs actifs et les bons prestataires est complexe dans un marché qui évolue rapidement. Déléguer son portefeuille à des professionnels de la crypto et de la gestion d'actifs est un choix d'efficacité et de sécurité.

Les cryptos, une classe d'actifs en forte croissance

On recensait plus de 25 000 cryptomonnaies dans le monde en 2023. Un chiffre en nette progression d'année en année. Toutes ne se valent pas : certaines n'ont aucun usage, ni modèle économique viable, ni liquidité.

Une base d'utilisateurs en expansion

Les principaux utilisateurs ont moins de 45 ans. Le patrimoine des générations précédentes est appelé à changer de mains, ce qui pourrait accroître l'exposition aux cryptomonnaies.

La multiplication des usages de la blockchain

Bancarisation des pays émergents, monétisation des données, nouveaux services : ces usages soutiennent l'adoption.

Sélectionner les projets à fort potentiel exige une expertise

Le gérant analyse les fondamentaux d'un projet, ses dynamiques et ses risques, dans un contexte macroéconomique mouvant, en s'appuyant sur les standards de l'industrie financière (attention au couple rendement/risque).

La gestion du risque, cœur du métier de gérant

• La diversification est étudiée avec soin.
• La liquidité des tokens est analysée avant tout investissement ; les tokens trop peu liquides sont écartés.

Où conserver son portefeuille crypto en sécurité ?

Il est fortement déconseillé de laisser ses actifs sur les plateformes d'échange. Mieux vaut recourir à un conservateur enregistré auprès de l'AMF. Alphacap Digital Assets est enregistrée PSAN sous le numéro E2023-91 puis PSCA agréé par l'AMF.

Déléguer ou gérer soi-même : ce que ça change au quotidien

Gérer soi-même son portefeuille crypto demande du temps, des compétences et une vigilance constante. Il faut suivre le marché, sécuriser ses clés, choisir ses points d'entrée, tenir ses justificatifs pour la déclaration fiscale et résister à la tentation de vendre au pire moment. Déléguer la gestion à un prestataire régulé change le quotidien de l'investisseur : les arbitrages, la conservation et le suivi sont pris en charge par une équipe, dans un cadre défini à l'avance. Vous gardez la main sur les grandes orientations et la propriété de vos actifs, sans surveiller les marchés en permanence. Pour un investisseur patrimonial, ou pour un professionnel qui accompagne des clients, c'est aussi une façon de s'exposer aux cryptomonnaies sans en faire un second métier.

Comment fonctionne un mandat de gestion crypto

Le mandat de gestion est un contrat par lequel vous confiez la gestion de votre portefeuille à un professionnel, selon un profil de risque et des règles convenues ensemble. La souscription commence par l'ouverture d'un compte et la vérification d'identité, puis la signature du mandat, qui fixe le profil, l'univers d'investissement et les modalités de reporting. Vos cryptomonnaies sont détenues sur des adresses qui vous sont propres, ségréguées de celles des autres clients, ce qui préserve votre propriété. Le transfert vers ces adresses suit un processus sécurisé, détaillé dans notre article sur comment transférer ses cryptos en sécurité. Le gérant procède ensuite aux arbitrages dans le cadre défini, et vous recevez un reporting régulier avec la valorisation de votre portefeuille. À tout moment, vous gardez la visibilité sur vos avoirs et un interlocuteur à qui parler.

Investir en cryptomonnaies présente un risque de perte en capital.